Agents IA en finance

Plutôt qu’un long mode d’emploi, voici un journal de bord d’une clôture mensuelle avec un agent IA : ce qu’il prépare, ce que l’humain valide et ce qui change dans le quotidien de l’équipe. Objectif : gagner des jours sans perdre la traçabilité.

Journal de clôture — 7 entrées

 J-7 · Ouverture de période

Le directeur financier ouvre la fenêtre de clôture. L’agent IA récupère les relevés de banque autorisés, la liste des factures (clients/fournisseurs) et les notes de frais du mois. Il signale d’emblée les incohérences de base : montants hors période, libellés ambigus, pièces manquantes.
Ce qui change : on voit les trous avant de commencer, plutôt qu’au dernier moment.

J-5 · Rapprochements bancaires (512)

L’agent propose un pré-lettrage des lignes connues et classe le reste par probabilité de correspondance. Chaque proposition vient avec une explication courte (“montant identique, délai 1 jour, même tiers”). L’humain accepte d’un clic ou corrige.
Ce qui change : on passe le temps sur les exceptions plutôt que sur les évidences.

J-4 · Lettrage Clients / Fournisseurs (411/401)

À partir des factures, avoirs et encaissements, l’agent suggère les associations logiques et affiche la confiance (ex. 93 %). Les cas ambigus sont rangés en haut de la pile, avec la pièce justificative et la dernière relance si elle existe.
Ce qui change : les cas difficiles remontent en priorité ; le reste s’enchaîne.

J-3 · Cut-off & écritures d’inventaire

L’agent repère les écritures attendues (FNP/FAE, charges constatées d’avance) selon vos règles. Il pré-remplit des brouillons et cite la pièce jointe à l’appui (bon de commande, BL, contrat). Rien n’est publié sans validation.
Ce qui change : moins d’oubli, plus d’explicabilité pour chaque écriture.

J-2 · Notes de frais & TVA

Les dépenses sont pré-classées par nature. Les cas douteux (TVA non déductible, justificatif flou) sont marqués avec une courte note pour revue.
Ce qui change : les contrôles ne sont plus “après coup”, ils arrivent au bon moment.

J-1 · Revue & signatures

Un écran de validation liste ce qui a été accepté, ce qui attend une décision, et qui a fait quoi, quand. Les seuils d’autonomie sont visibles (ex. auto-lettrage si écart ≤ 0,50 € et date ± 2 jours).
Ce qui change : la piste d’audit est prête pendant la clôture, pas reconstruite après.

J+1 · Rapport & capitalisation

Le rapport de clôture sort automatiquement : jours gagnés, taux d’acceptation des propositions, alertes utiles vs faux positifs, temps moyen par rapprochement. L’équipe décide de ce qu’on généralise le mois prochain (règle, seuil, source de données).
Ce qui change : chaque mois rend le suivant plus rapide.

Encadré :

Votre contrat d’autonomie : 3 lignes claires

• L’agent prépare ; l’humain valide.
• Actions journalisées, seuils visibles (montant, date, tiers).
• Aucune écriture publiée sans approbation.

Lexique 20″ : vulgarisé

• Lettrage : associer une facture à son paiement.
• Cut-off : enregistrer au bon mois ce qui est dû.
• FNP/FAE : facture non parvenue / facture à établir.
• Journalisation : garder la trace de qui a fait quoi.
  
  

Intégrations 

On branche l’agent IA sur vos outils existants, pas besoin d’en racheter :

• ERP (compta/factures : Sage, Pennylane, Cegid, NetSuite, SAP…)
• CRM (clients/deals : HubSpot, Salesforce, Dynamics, Zoho, ...)
• Banque / notes de frais (flux bancaires, Spendesk, Expensify, etc.)

Et on lui donne uniquement les accès nécessaires (portée limitée), puis on teste d’abord sur un bac à sable (sandbox ou environnement de test) pour ne pas toucher vos vraies données.

Sécurité et conformité 

C’est le cadre qui rassure IT/compta/juridique :

• Rôles d’accès : qui peut voir/faire quoi (ex. l’agent prépare, le manager valide).
• Rétention : combien de temps on garde les données/trace (ex. logs 90 jours).
• Anonymisation : masquage/suppression des infos sensibles (ex. IBAN partiel).
• Règles documentées & reproductibles : on écrit noir sur blanc les règles (ex. “auto-lettrer si écart ≤ 0,50 € et date ±2 j”), afin que la même règle donne le même résultat et que l’audit puisse revérifier.

Ce que vous gagnez 

Des jours en clôture, des contrôles plus tôt, et une piste d’audit prête à montrer, sans changer d’ERP.

FAQ brève

Peut-on publier sans validation ? Non. L’agent prépare, l’humain valide.
Et si une proposition est fausse ? Elle est corrigée et la règle s’améliore pour le mois suivant.
Combien de temps pour un premier résultat ? Un pilote 6–8 semaines sur un périmètre limité suffit pour mesurer.

Accélérer la clôture, renforcer les contrôles

Moins de mécanique, plus d’analyse. Accélérons votre clôture avec Shiftmentor.